我が家はエクセルで家計簿をつけています。
Excel(エクセル)で作るとノート代もかからず、集計が簡単で数年先の収支の見通しも計画が立てやすいからです。
先日、うちのママさんとこんなやり取りがありました。
私もエクセルで家計簿を１から作れるようになりたい。教えて！
突然どうしたの？フォーマットはいつも俺が作ってるのに。
PTAで会計係の役員になっちゃったし、子供にも馬鹿にされるから！
誰でも分かるように一から丁寧に教えてね！
そんな経緯もあり、今回はエクセル素人のママさんでも作成できる、おすすめのエクセルの家計簿の作り方を紹介していきます。
エクセルが使えずにちょっと引け目に感じている方にこそ、エクセルの家計簿の作成にチャレンジしてもらいたいと思っています。
ご自身のスキルアップやお子さんの教育や会話にもつながると思います。
ぜひ最後まで見ていただけると嬉しいです。
私もこの記事を見ながら一人で作成することが出来たので、頑張ってみてね。
家計簿は下の７ステップで作成しますが、１年間の収支を見る必要が無いという方は、ステップ４の作業までで大丈夫です！
作成は１日で終わらそうとせず、空いた時間を見つけて焦らず少しずつゆっくり取り組んでみてください。
見出しの手順に沿って作業すれば、誰でも完成することが出来ます。
家計簿を作成する７ステップ
- エクセル家計簿の出来上がりをイメージする
- 管理する支出項目と収入項目を決めよう
- １カ月分の家計簿フォーマットを作成する
- １２カ月分の家計簿フォーマットを作成する
- 年間の収支まとめ表を作成する(任意)
- 収支まとめ表と家計簿を数式でリンクさせる(任意)
- 家計簿の使い方のポイント(任意)
エクセルで家計簿を作成する方法
それでは、以下の７ステップに沿いながら、１つずつ作成していきましょう。
ステップ１：家計簿の完成イメージを紹介
作成の仕方を紹介する前に、家計簿の完成イメージの画像から紹介します。
エクセル家計簿は、２部構成で作成します。
１部目は、１月から１２月分までの家計簿を作成し、２部目で、年間の収支をまとめた表を作成します。
【１部】各月の家計簿×１２シート(１月～１２月）
【２部】１部で作成した各月の家計簿をまとめた収支取りまとめ表
１部目：毎月入力する家計簿（１月～１２月）
毎月の日々入力するための家計簿シートを、１月分から１２月分までの１２シートを作成します。
毎月の収入と支出を入力するためのワークシートです。
支出に関しては、２つのパーツに分けて
食費や医療費や衣服代など、自分の毎月の努力でコントロールできそうな変動する支出(変動費)と、家賃や光熱費や習い事など自分の努力でコントロールしづらい固定的な支出(固定費)の２つに分けて作成します。
給与などの収入から、変動する支出と固定的な支出を引いた金額が毎月の貯蓄額となり、シートの右下に貯蓄額が自動計算される仕組みになっています。
２部目：１２カ月分の年間の収支まとめ表
１部で作成した１月から１２月までの家計簿の結果を、１つのシートにまとめて、１年間の収支を纏めます。
どの月でたくさん貯金できたか、どの月が使いすぎたのか、１年間でどれだけ貯蓄することが出来たかを確認することができます。
ステップ２：管理する支出項目と収入項目を決めよう！
まずは家計簿の形を作る前に、どんな項目(内訳）で家計を管理するか管理項目を決めましょう。
決める項目は、収入の内訳、変動する支出の内訳、固定的な支出の内訳の３つです。
エクセル家計簿を作り出してから行や列を追加すると手間がかかってしまうので、この項目はじっくり１年間の収支を思い出しながら決定しましょう。
金額が大きい支出を出来るだけ思い出そうね。
１年１回だけの自動車税の支払いなども入れた方がいいよ。
生活しているとどうしても突発的な支出があるので、「特別出費」「その他１」「その他２」などの枠を設けておくと家計簿の運用はしやすくなります。
項目が決まったら、下の図のように、管理項目をExcelやメモ帳などに書き出します。
収入の項目(例）
給与、バイト代、補助金収入、子供手当、臨時収入、せどり、副業、アフィリエイト
変動支出の項目(例）
食費、お菓子代、レジャー費、特別出費、散髪代、美容院、生活用品、交通費、お年玉
固定支出の項目(例）
家賃、水道代、光熱費、ネット代、スマホ代、子供塾、お小遣い、子供お小遣い、固定資産税、車検、習い事、サブスク、その他
項目を増やしすぎると、家計簿をつけるのが大変になるから気を付けてね
ステップ３：エクセルの家計簿の作り方（１カ月分）
それでは、管理項目が決まったら、家計簿のフォーマットを作成していきましょう。
まずは、１月から１２月の１２カ月分の家計簿のうち、１月の家計簿を作ります。
１つのワークシートに１月の家計簿を作った後に、２月～１２月までの家計簿ワークシートをコピペを使って完成させていきます。
手順１．「１月」ワークシートを作成
何も使っていないワークシートの名前を「１月」に変更するか、新規にシートを追加して「１月」ワークシートを作成します。
※「年間合計」シートは、後半の見出しで作成する年間の収支まとめ表のワークシートです。
ワークシートの操作方法が分からない方はこちらの記事を参考にしてください。
手順2．「日付」を入力
「１月」ワークシートに、１月入力用の家計簿を作成してきます。
まずは、食費などの変動費の入力枠を作成します。
セルB4に「1/1」と入力すると「１月１日」に変換されます。
次に、セルB4の右下にカーソルを合わせると「＋」ボタンが表示されるので、掴んで下にドラッグ＆ドロップして「１月２日」から「１月３１日」まで入力します。(オートフィル機能)
１月31日の下のセルには、「合計」と入力します。
手順３．「曜日」を追加
手順2で作成した日付列の右のセルに、以下のTEXT関数を挿入して、曜日を自動で表示します。
=TEXT(B4,"aaa")
手順２と同様に「＋」マークを掴んで、下にドラッグ＆ドロップして、全ての日付の横のセルに日付を入力します。(オートフィル機能)
手順４．列項目(出費内訳)を追加
ステップ２で決めた変動費の支出項目を並べます。一番右のセルには「合計」と入力します。
手順５．変動費の支出を入力する家計簿を完成
罫線とセルの背景色とSUM関数を使って、変動費の支出を入力枠を完成させます。
SUM関数は合計を算出するためのエクセルの関数です。使い方が分からない方は、以下の記事を参考にしてください。
罫線の引き方(引く・削除・線の太さ）が分からない方は、以下の記事を参考にしてください。
手順６．メモ欄を作成
手順5で完成した変動費の入力枠の右横にメモ欄を作成します。
”お年玉”や”家電購入”や”誕生日プレゼント”など巨額な出費が発生した時には、メモを残しておくと来年の節約に役立ちます。
１行でも２行でも、好みの列数を設定してください。
昔の家計簿を見返すときに、メモがあるとどんな出費があったか思い出せるよ。
手順７．固定費の支出額を入力する表を作成
手順6で作成したメモ欄の右のスペースに、固定費の支出額の入力枠を作成します。
一番下の行には合計欄を作成し、固定費の合計が自動で計算されるようSUM関数を挿入してください。
手順８．収入を入力する表を作成
手順７で作成した表の下のスペースに、収入の入力枠を作成します。
一番下の行には合計欄を作成し、収入の合計が自動で計算されるようSUM関数を挿入してください。
手順９．収入を入力する表を作成
手順8で作成した表の下のスペースに、貯蓄額欄を作成します。
貯蓄額は、手順8で作成した収入額の合計（Q28セル）から、手順5の支出額(変動費)の合計額（L35セル）と手順7の支出額(固定費）の合計額（Q20セル）を引くと自動計算されます。
=Q28-Q20-L35
手順10．１月の家計簿が完成
手順１～手順9の作業により、１月の家計簿が完成します。
次は２月から１２月までの家計簿をつくっていくよ。
ステップ４：１２カ月分の家計簿フォーマットを作成する
次は、１月の家計簿シートをコピーして、２月～１２月分の入力フォーマットを作成していきます。
手順１．「１月」シートをコピー
「１月」シートを１１シート分コピーします。
ワークシートをコピーする方法は、「１月」シートを「Ctrl」キーを押しながらクリックして（※指は離してはダメ）、右にドラッグ＆ドロップするとコピー出来ます。
ワークシートのコピーの方法を詳しく知りたい方は、下の記事を参考にして作業してください。
同様の作業を１１回繰り返し、１１シートを作成します。
手順２．各ワークシートの名前を変更
ワークシートの名前を「２月」「３月」「４月」・・・「12月」と変更しましょう。
ワークシートの名前を変更するためには、ワークシートをダブルクリックし、名前をキーボードを使ってキー入力で変更します。
同様の手順で、全てのワークシートの名前を変更します。
手順３．「２月」～「１２月」シートの日付を更新
「１月」シートをコピーしたので、「２月」シートから「１２月」シートの日付列は１月日付のままのため、日付の修正が必要です。
まず、「２月」シートの日付を２月１日から２月28日に変更します。
B4セルに「2/1」と入力すると「2月１日」に変換され、曜日も自動で更新されます。
次に、B4セルの右下にカーソルを合わせると「＋」マークが表示されるので、掴んで下にドラッグ＆ドロップして「2月２日」から「2月28日」まで更新します。
「1月29日」以降の日付と曜日は不要なので削除しましょう。
後半の見出しで説明する作業に影響するので、不要な行自体の削除は厳禁です。すべてのシートを同じ形にしておく必要があります。
同様の作業を繰り返し、「３月」シートから「１２月」シートの日付をすべて更新します。
以上で、１２カ月分の家計簿の入力フォーマットの完成です。
この後に年間の収支とりまとめ表の作成方法を紹介します。各月の家計簿だけ使えれば良いという方は、以降の作業は不要です。
ステップ５：年間の収支まとめ表の作り方
１２カ月分の家計簿の入力フォーマットが完成したら、下の年間の収支のまとめ表を作ります。
手順毎に作成方法を説明していきます。
手順１．「年間合計」シートを作成
シートを新規に追加して、「年間合計」シートを作成します。
手順２．収入項目と支出項目を入力
収入と固定費と変動費の管理項目を縦方向に入力します。
収入、支出(変動費)、支出(固定的）の一番下の行には後の工程でSUM関数を挿入するため「合計」行（図の←）を作成しましょう。
最下行には、支出の合計を表すための「支出」行と貯蓄額を表すための「収入-支出」行を挿入します。
B列には、「セルの結合」が利用されています。
セルを結合したい範囲内に文字を入力後範囲を選択して、「ホーム」タブの「セルを結合して中央揃え」をクリックしてください。
下のように、セルの結合が完成します。
手順３．列項目を入力
収入項目の右上セルに「2022年1月」と入力してから、セルの右下にカーソルを合わせて表示される「＋」マークをドラッグ＆ドロップで右に移動して「2022年12月」まで作成します。
一番右のセルには「合計」と入力します。
手順４．表全体に罫線を引く
次に、表全体に罫線を引きます。
列項目か列項目の任意のセルをクリックしてから、「Ctrl」キーを押しながら「A」キーを押して表全体を範囲選択します。ショートカットを使わず、直接カーソル操作で左上から右下まで範囲してもOKです。
次に、「ホーム」タブの「罫線」⇒「格子」選択し、表全体に格子罫線を選択する。
手順５．合計行にSUMを挿入する
「2022年1月」列のそれぞれの合計行にSUM関数を挿入して、合計金額が自動で計算されるようにします。
最下行の「収入-支出」は、「収入」から「支出の合計」を引き算します。
SUM関数のセル範囲(引数)が分からない方は、下の画像を参考にしてみてください。
👇クリックで拡大します。
手順６．手順５の計算式を右の列にコピーする。
手順５で作成した数式を、「２月」列から「１２月」列までコピー＆ペースト(コピペ)します。
「１月」列のセル範囲を選択してから、「２月」列から「１２月」列までのセル範囲に数式を貼り付けします。
コピーしたり貼り付ける方法が分からない方は、以下の記事を参考にしてみてください。
手順７．年間合計の数式を挿入
右端の「合計」列に１月から１２月までの合計が表示されるようにSUM関数を挿入します。
手順８．SUM関数をコピペする
手順７で作成した数式を、下のセルにコピペします。
手順９．罫線の太さやセル色など好みに合わせて調整(任意）
罫線の太さやセル色などを好みに合わせて調整すれば、年間の収支まとめ表のフォーマットが完成します。
無理しない程度に調整してね。家計簿を使い出してからでも大丈夫だよ。
ステップ６：収支まとめ表と家計簿を数式でリンクさせる方法
いよいよ家計簿全体の完成が近づいてきました。
作業としてはこの見出しが最後の工程です。残り１～２割の処理で完成です。
残りあと少しです。手順に沿って完成させてください。
この見出しでは１月～１２月の家計簿の各収支項目(給与や食事代など）の合計金額が、収支まとめ表に自動で金額が飛ぶように数式を入れていきます。
下の表のように家計簿の「１月」シートの食事代などの合計金額が、「年間合計」シートの「１月」列の食事代に数値が自動で反映されるように、数式を挿入します。
手順１．「年間合計」シートに「＝」を挿入
「年間合計」シートの「１月」列の給与セル(D3セル）に「＝」を挿入します。
手順２．「１月」シートの「給与」をクリック
「１月」シートをクリックしてから、「給与」の金額セルをクリックして「Enter」キーを押してください。
そうすると、数式バーに「='１月'!$Q$24」の数式が挿入されて、「１月」シートの給与額が「年間合計」シートのD3セルに自動で表示されるようになります。
手順３．「給与」以外の各項目も数式を挿入
手順２の作業と同様に、給与以外の各項目の金額が自動で反映されるように、赤枠のセルに数式を貼っていきます。
項目が多くて大変な作業ですが、「２月」シート以降はこの作業は不要ですので頑張りましょう。
手順４．数式を「絶対参照」に設定
手順3で作成した「１月」列の数式を「年２月」列にコピペ出来るように、数式を絶対参照に設定します。
数式バーの数式のセル番号をクリックし、「F4」キーを１回押すと、セル番号の前に２つの「＄」マークが付きます。
「='１月'!Q24」⇒「='１月'!$Q$24」
この作業を手順３で作成した数式セルすべて(※)に対して行います。
※数式に「'１月'!」が入っていないセルには＄は付けないでください
絶対参照は数式をコピペした時に、移動しないようにするためのテクニックです。詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。
手順５．「１月」列の数式を「２月」列から「１２月」列に貼り付け
手順４で完成させた「１月」列の数式を「２月」列から「１２月」列まで貼り付けします。
手順６．「検索と置換」画面を表示
「２月」列のセルの数式を確認すると、「='１月'!$Q$24」となっていて、「１月」シートの数値を数式で参照していることが分かります。
「2月」シートを参照するために、「='１月'!$Q$24」という数式を「='２月'!$Q$24」に変更する必要があります。
そのために、「２月」列全体のセル範囲を選択してから、「Ctrl」キーと「F」キーを同時押しして、「検索と置換」画面を表示させます。
以下の「検索と置換」画面が表示されることを確認してください。
手順７．「置換」タブで置換を実行
「検索と置換」画面の「置換」タブを選びます。
検索する文字列を「１月」、置換後の文字列を「２月」と入力し、「すべて置換」をクリックすると、「２月」列の数式が「='１月'!$〇$〇〇」から「='２月'!$Q$〇〇」にすべて変更されます。
以下のように、複数のセルの数式が一括で置換されます。
手順８．「３月」から「１２月」の数式も置換で変更
手順6、7と同じ作業を「３月」列から「12月」列も同様に行い、数式を変更します。
この作業で家計簿フォーマットを作成する全ての作業が完了です。
手順９．収支とりまとめ表と家計簿の数式が完成
試しに、１月や２月の家計簿シートに収入や支出を入力して、「年間合計」シートにも数値が反映されるか確認してください。
以上で、家計簿と収支まとめ表の作成は完了です。後半が難しかったかもしれませんが、お疲れさまでした！
ステップ７：家計簿の使い方のポイント
特にエクセル初心者の方は、数式の置換作業やシートを跨ぐ数式作成などは苦戦されたと思います。
家計簿を使い出す前に、使い方のポイントを簡単にご紹介しますのでぜひ参考にしてみてください。
エクセル家計簿の使い方のポイント
- フォーマット変更を防ぐため、固定費の支出額は多めに入力枠を取っておこう。
- クレジットカードを使用した時は、使用した日にちに家計簿を入力しよう。
- 翌年の家計簿作成のために、入力前の家計簿ファイルを１つ余分に保存しておこう。
- 家計簿フォーマットに目標額（予算）の入力枠を設けると節約に繋がります。
- 数年分の家計簿が溜まったら横に並べて比較してみると面白いです。
- 家族で共有して入力する場合、誰が何を入力するか決めておきましょう。
- ワンドライブに家計簿を保存してスマホでも入力出来るようにすると便利です。
もし家計簿を睨みながら将来に不安を感じる、何から手を付けていいか分からない場合は、【【資金シミュレーション】エクセルで作成して将来に備える！老後の貯金目標や計画の立て方を解説】の記事で将来の資金計画の立て方を紹介していますので、良かったらどうぞご覧ください。
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他のエクセル家計簿の作り方
今回紹介した家計簿以外にも、２つのエクセル家計簿の作り方を紹介します。
無料テンプレートを使った家計簿
エクセルには誰でも利用できる無料テンプレートが存在します。
家計簿のテンプレートも存在し、簡単に家計簿を完成させることが出来ます。
家計簿の完成イメージは、以下のようになります。
テンプレートだからといっても、収入項目や支出項目は自由に変更することが出来ます。
この家計簿は、テンプレートをダウンロードして、自分の使いやすい項目に調整することで、テンプレート以上に使いやすい家計簿を完成させることができます。
この家計簿を作成してみたい方は、以下の記事を見ながら作成してみてください。
ピボットテーブルを使った家計簿
エクセルのピボットテーブルという集計機能を使った家計簿です。
このエクセル家計簿には、５つのメリットがあります。
ピボットテーブルを使うメリット
１．１カ月や１年間の支出や収入の集計が簡単
２．家計簿のサイズがコンパクト
３．出費が無い日の入力枠を作成する必要が無い
４．1月～12月までの家計簿が一つのワークシートで管理出来る
５．集計の仕方を自由に簡単に変更できる
ピボットテーブルを使ったエクセル家計簿の完成イメージを紹介します。
まず、毎日の出費や収入が発生する都度、下の表のようなエクセル家計簿に【どんな項目でいくら使ったのか】を下方向に記録していきます。
支出に関する金額はマイナスで、収入に関する金額はプラスで入力します。
その家計簿の入力結果をエクセルの『ピボットテーブル』という集計機能を使って、下の表のように集計します。
集計方法は下のように『項目別集計』だけでなく、『家族別集計』や『月別集計』など自由に形を変更することが出来ます。
この家計簿は、入力フォーマットを必死に設定する必要が無く、自分の好きなタイミングで集計することが出来る点がメリットです。
この家計簿を作成してみたい方は、以下の記事を見ながら作成してみてください。
スマホの無料Excelアプリで外出先から家計簿を入力する方法
家計簿を管理している人にとっては、パソコンを毎日立ち上げるのは手間がかかりますよね？
そんな時は、スマホにExcelアプリをインストールしておくと、外出先のちょっとした時間にスマホから家計簿を入力することが出来ます。
もちろん、パソコンとスマホのExcelを同期させることで、どちらで開いても最新のデータを確認することが出来ます。
我が家は夫婦でファイルを共有して、データ入力しています。
以下の記事で、スマホでエクセルアプリを利用する方法と、パソコンと同期する方法を解説しています。
興味のある方は、覗いてみて下さい。
【家計簿 マネーフォワード ME】アプリで家計簿をつける方法
今の時代、スマホで簡単につけれる家計簿アプリも人気があります。
特に【家計簿マネーフォワードME】は人気度の高い家計簿アプリです。
Excelはやっぱり苦手、スマホで管理したいという方は、こちらもチェックしてみてください。
- レシート撮影で、簡単に家計簿の入力が完了
- 手間なく簡単に「お金の見える化」ができる自動の家計簿アプリ
- 収支の把握がグラフでみれる
- 使い初めてから収支改善を実感
- 2,575の銀行・クレジットカード・電子マネー・ポイント等が連携出来る
家計簿 マネーフォワード ME
HPアドレス：https://moneyforward.com/
エクセル家計簿は自分の使いやすい形に！
今回はExcelで家計簿を作る方法を紹介しました。
エクセルは自由に行や列を追加したりできるので、市販ノートで管理するより自由に家計を管理することができます。
使い出してから使い勝手が悪ければ項目や形を変えながら、ご自身の家族に合った家計簿を検討していってください。